19.02.22 | 5 min

Fintech und Compliance: Ein neuer Wettbewerbsvorteil

Compliance ist längst mehr als eine regulatorische Pflicht. RegTech-Unternehmen verwandeln komplexe Vorgaben in strategische Vorteile – und zeigen, dass durchdachte Regulierung und eine kluge Standortstrategie heute untrennbar zusammengehören.

Im Finanzsektor vollzieht sich derzeit ein grundlegender Wandel. Fintech steht längst nicht mehr nur für moderne Apps und schnelle Zahlungen. Eine wachsende Zahl von RegTech- und Compliance-Unternehmen entwickelt sich zu strategischen Partnern für Innovation.

RegTech (Regulatory Technology) bezeichnet Unternehmen, die mithilfe technologischer Lösungen regulatorische Anforderungen effizienter erfüllen. Dazu gehören beispielsweise automatisiertes Reporting, Transaktionsüberwachung oder die strukturierte Umsetzung von Vorgaben in mehreren Ländern gleichzeitig.

Was früher als regulatorischer Mehraufwand galt, wird heute zunehmend als Wettbewerbsvorteil verstanden. Richtig eingesetzt kann Compliance Wachstum beschleunigen statt bremsen. Gleichzeitig gewinnt die Standortfrage an strategischer Bedeutung. In einem Interview erläuterte Ravi de Silva, Gründer und CEO von de Risk Partners, diese Entwicklung im Zusammenhang mit der Eröffnung des europäischen Standorts seines Unternehmens in Luzern.

Technologischer Fortschritt und regulatorische Realität

Ob digitale Vermögenswerte, KI-gestützte Services oder grenzüberschreitende Finanzangebote – Innovation schreitet rasant voran. Gesetzgebungs- und Aufsichtsprozesse dagegen entwickeln sich langsamer.

Diese Dynamik führt zu einer wachsenden Lücke zwischen technologischen Möglichkeiten und regulatorischen Rahmenbedingungen. RegTech-Unternehmen helfen, komplexe Vorgaben in praktikable Lösungen zu übersetzen und regulatorische Anforderungen effizient umzusetzen.

Ein Beispiel: Wer als Fintech in mehrere Länder expandiert, muss unterschiedliche Regelwerke gleichzeitig erfüllen. Ohne entsprechende Expertise und technische Unterstützung kann dies Markteintritte deutlich verzögern.

Globales Geschäft trifft auf nationale Regeln

Finanzdienstleistungen sind heute international ausgerichtet – Regulierung bleibt jedoch überwiegend national oder regional verankert.

Unternehmen, die international wachsen, müssen sich parallel in verschiedenen Rechtssystemen, mit unterschiedlichen Aufsichtsbehörden und spezifischen Anforderungen bewegen. Diese Spannung zwischen globalen Geschäftsmodellen und lokal definierten Vorgaben macht regulatorisches Know-how zu einem entscheidenden Erfolgsfaktor.

Vom Kontrollinstrument zum Wachstumstreiber

Lange Zeit wurde Compliance vor allem als Schutzfunktion verstanden – mit dem Ziel, Risiken zu vermeiden und Sanktionen vorzubeugen.

Heute erkennen immer mehr Unternehmen, dass regulatorische Strategie ein integraler Bestandteil nachhaltigen Wachstums ist. Wer regulatorische Aspekte frühzeitig mitdenkt, kann Märkte schneller erschliessen, Risiken minimieren und Vertrauen bei Investoren sowie Behörden aufbauen.

Compliance wird damit vom reaktiven Element zum aktiven Bestandteil der Unternehmensstrategie.

Compliance als Differenzierungsmerkmal

Moderne RegTech-Unternehmen sind keine klassischen Beratungsunternehmen, die Checklisten abarbeiten. Sie verbinden branchenspezifische Expertise mit technologischer Kompetenz, um Unternehmen eine verantwortungsvolle Skalierung zu ermöglichen.

de Risk Partners wurde von ehemaligen Compliance-Verantwortlichen grosser internationaler Finanzinstitute gegründet und unterstützt Fintechs, Kryptobörsen, Banken und weitere Finanzdienstleister dabei, regulatorische Anforderungen in strategische Vorteile zu verwandeln.

«Compliance sollte Innovation nicht bremsen – sondern ermöglichen.»
— Ravi de Silva

Zukunftsorientierte Unternehmen verankern regulatorische Überlegungen heute im Kern ihres Geschäftsmodells.

Warum der Standort eine Rolle spielt

Mit zunehmender Internationalisierung wird die Nähe zu Aufsichtsbehörden und Kundschaft strategisch relevant. Vor diesem Hintergrund entschied sich de Risk Partners für den Aufbau eines europäischen Hubs in der Schweiz.

«Schweizer Qualität und Präzision sind nicht nur ein Ruf, sondern Realität – eine Kombination aus hochqualifizierten Fachkräften, transparenter Regulierung und leistungsfähiger Infrastruktur.»
— Ravi de Silva

Die Wahl von Luzern steht dabei exemplarisch für einen breiteren Trend: Erfolgreiche Skalierung hängt weniger von der Grösse einer Stadt ab als vom passenden Ökosystem.

Zentrale Erkenntnisse

• Compliance ist ein Wettbewerbsvorteil. Frühzeitig integriert, beschleunigt sie Markteintritte und stärkt Vertrauen.
• Globale Expansion erfordert lokales Verständnis. Internationale Präsenz bedeutet, regulatorische Besonderheiten vor Ort zu kennen und tragfähige Beziehungen aufzubauen.
• Der richtige Standort ist entscheidend. Innovationskraft entsteht nicht nur in Metropolen, sondern auch in vernetzten regionalen Zentren mit hoher Fachkompetenz und stabilen Rahmenbedingungen.